「Squareの使い方」という質問は一見簡単そうに見えますが、Squareは非常に多くのサービスと製品を提供しているため、答えは複雑になることがあります。まずは、Squareを何に使うのかを絞り込むことから始めましょう。対面販売ですか？オンライン販売ですか？それとも両方ですか？単一の拠点で営業していますか？それとも外出先で営業していますか？
他のことを行う前に、まずは Square にサインアップする必要があります。
ステップ1：Squareにサインアップする
メールアカウントの作成、Facebookプロフィールの作成、決済ポータルのログイン情報の設定などと同様に、Squareでもウェブサイトの「始める」ボタンをクリックし、必要な個人情報を入力することから始まります。この手順は、多くのウェブサイトやオンラインプラットフォームと同様に比較的短時間で完了し、約10分程度で完了します。
ステップ2: 銀行口座を接続する
銀行口座情報と認証に必要な認証情報をご提供いただく必要があります。その後、Squareによる認証手続きが必要となり、1時間から丸2日かかる場合があります。認証が完了すると、すぐに決済を受け付けられるようになります。
ステップ3：カードリーダーを選択する
銀行口座を登録後、登録時に無料で送付される磁気ストライプ対応のSquareリーダー、またはタップ＆チップ決済を可能にするアップグレード版のワイヤレスSquareリーダーのいずれかを選択する必要があります。後者は50ドル弱ですが、Bluetoothリーダーと標準の補助ポート対応磁気ストライプリーダーの両方が無料で送付されます。
ヒント： iPhone 11以降をお持ちの場合は、これら2つの手順をスキップして、代わりに端末内蔵の「タップして支払う」機能をご利用ください。支払いの受付と処理は引き続きアプリで行います。
ステップ4：Square POSアプリをダウンロードする
どのリーダーを選択するかに関係なく、支払いにはモバイル アプリを使用する必要があります。結局のところ、周辺機器は単なるカード リーダーです。
アプリはApple App StoreまたはGoogle Play Storeからダウンロードできます。Squareの認証情報でログインするよう求められます。これにより、スマートフォンで処理された決済が加盟店アカウントにリンクされます。
ステップ5: 在庫を設定する
これはすべての人に当てはまるわけではなく、必須でも時間的制約もありません。ただし、必要に応じて、Squareで在庫商品を作成して作業を簡素化し、売上数を追跡することができます。
これはオンラインアカウントまたはスマートフォンアプリから行うことができ、販売する商品がほぼ標準化されている場合に最も効果的です。例えば、Tシャツ、ウォーターボトル、ドライバーセットなど、商品はそれぞれ異なるものの、特定の商品はすべて同一のユニットで販売される大量生産の消費財などがその例です。また、様々なサービスを提供しているものの、価格とサービス内容が毎回同じである場合にも効果的です。
これが必要か価値があるか分からない場合は、心配しないでください。気が変わったらいつでも後から戻ることができます。
ステップ6：カードリーダーを同期する
この手順は、先ほど選択したハードウェアの種類によって、必要な場合と不要な場合があります。プラグインリーダーと「タップして支払う」オプションの場合、この手順は必要ありません。ただし、ヘッドフォンやその他のデバイスを接続するのと同様に、Bluetoothリーダーをアプリとペアリングする必要があります。
Squareアプリを開き、「設定」>「ハードウェア」>「Squareカードリーダー」に移動します。この画面が表示されたら、カードリーダーの電源ボタンをクリックし、ペアリングモードに入ります。ペアリングが完了すると、アプリが自動的にリーダーを検出し、「マイハードウェア」に表示されます。
プロのヒント：このメニューに移動して、プラグインリーダーがスマートフォンに認識されているかどうかを確認することもできます。接続されると、「マイハードウェア」の下に同じように表示されます。
ステップ7: 処理を開始する
この時点で利用できる唯一の支払い方法は手動でのカード入力（Square が請求する処理料金の中で最も不利なものの 1 つ）であるため、可能であればこれを避ける必要があります。
むしろ、今こそ支払いの受け取り方法（または必要性）を決める良い機会です。ほとんどの支払いを対面で行う予定ですか？POSハードウェアを購入してリンクする必要があります。オンラインポータルで支払いを受け取りたいですか？そのためには、さらに数ステップの設定が必要です。請求書を使用する予定はありますか？プラットフォームの該当セクションに移動して、そこから始めるだけです。
Squareアプリで支払いを処理する
販売するには、Squareアプリを開き、お好みのリーダーを準備してください。アプリで在庫から商品を選択するか（商品カタログを設定している場合）、商品と価格を手動で入力します。その後、お客様にスワイプ、タップ、またはディップしていただくと、スマートフォンが取引を登録し、決済処理を開始します。
これで、最初のカード提示取引が完了しました。
Squareで「カード非提示」決済を処理する方法
お客様が購入時にカードをご持参されていない場合でも、決済は可能です（ただし、手数料は高くなります）。通常通りレジに立った後、「電話注文」を選択し、カード情報を手動で入力してください。その後、「請求」をクリックしてください。その後は通常通り決済が進行します。
プロのヒント:名前が示すように、これは電話での注文に使用できますが、端末が古いカードや摩耗したカードを読み取るのに苦労する場合の良いバックアップにもなります。
Squareでオフライン決済を処理する方法
インターネット接続が失われた場合でも、一時的ではありますが、顧客から代金を回収することは可能です。
「設定」>「オフラインモード」>「許可」に移動すると、顧客の取引をデバイス上でローカルに記録できます。デバイスが再接続されると、取引はSquareのシステムと同期され、通常どおり処理されます。
ヒント：オフラインモードで実行できるのは最大24時間までです。24時間を超えると、デバイスはインターネット接続を介して同期された場合にのみ、カード取引を受け付けるようになります。
Squareで請求書を送信（そして支払いを受ける）方法
あなたのビジネスがスワイプカードやデジタルショッピングカートに対応していない場合、請求書は別の選択肢です。Square を使用すると、請求書から支払いを送受信できます。
ステップ1：Squareの請求書ポータルに移動する
Squareのプラットフォームにはウェブホスティングとオンラインストア専用のセクションがあるように、請求書ポータルにも専用のスペースがあります。Squareダッシュボードにログインし、メインメニューから「請求書」へ移動してください。
ステップ2: 見積りを作成する
仕事の対価として請求書を発行する前に、見込み客に見積書を作成して送付する必要があるかもしれません。すべての取引でこの手順が必要になるわけではありませんが、Squareは見積書の作成を容易にします。ただし、有料プランをご利用でない限り、契約締結後に見積書を直接請求書に変換することはできないため、Squareのメリットはそれほど大きくないかもしれません。
ステップ3: 請求書を作成する
Squareは、請求書の作成とカスタマイズに非常に直感的で高機能なインターフェースを備えています。「請求書を送信」をクリックして下書きを開始し、指示に従って必要な項目を編集して請求書を作成します。最終決定する前に、顧客への請求書の送信方法を選択できます。
ステップ4: 請求書を送信する
必須項目をすべて入力し、請求書の見た目にご満足いただけましたら、右上の「送信」ボタンをクリックしてください。請求書は、先ほど選択した方法で顧客に送信されます。
ステップ5: 支払いを受け入れる
デジタルショッピングカートと同様に、すべてがお客様の手の中にあります。デジタル請求書にある大きな「請求書を支払う」ボタンをクリックすると、決済ポータルにアクセスできます。お支払い情報を入力して「送信」ボタンを押すと、取引が処理されます。
Square はどのように使用すればよいですか?
Squareは、これまでも、そしてこれからも、常に信頼できる評判の高い決済ソリューションベンダーです。多くの企業がSquareの力によって大きく成長してきました。
新規事業、小規模事業、あるいは季節限定のポップアップ事業を営むなら、Squareは誰よりも大きなメリットをもたらします。初期費用は不要で、比較的低い処理手数料で、対面でのカード決済受付を開始できます。こうした層に当てはまる方には、Squareのご利用をお勧めします。
また、必要最低限のカード処理以上のものをお探しの場合は、Square の有料プランにアップグレードするか、アドオンのいずれかにサインアップして、アクセスできる機能のリストを拡張することを検討してください。
この記事は、小売および決済の専門家である Meaghan Brophy によってレビューされました。
