アフィリエイトリンクまたはスポンサーシップを通じて、ベンダーから収益を得る場合があります。これにより、サイト上の商品配置が影響を受ける可能性がありますが、レビューの内容には影響しません。詳細は利用規約をご覧ください。
製品ラインナップ、価格、長所と短所を徹底的に検証し、厳選したビジネス税務ソフトウェアを厳選しました。私たちのお気に入り5製品をご紹介します。
- 総合的に最高：TurboTax
- 最も簡単な会計士とのコラボレーション：H&Rブロック
- 複数州の納税申告に最適：eFile.com
- 大企業に最適：TaxAct
- 最高の無料オプション：FreeTaxUSA
個人の財務状況でも確定申告は煩わしいものですが、法人税はさらに複雑で、ミスや誤りが発生した場合のリスクも高くなります。そのため、特に専任の税理士を雇用しておらず、予算も限られている組織にとって、税務処理の方法は大きな懸念事項となる可能性があります。
しかし、だからといって一人で悩まされる必要はありません。適切なツールを使えば、リスクと経費を最小限に抑え、コンプライアンスを維持し、全体的な煩わしさやストレスを軽減することができます。そこで、税務ソフトウェアのトップ5ベンダーを詳しくご紹介します。
トップ税務ソフトウェアの比較
金融業界のこの特定のニッチ分野でソリューションを差別化する関連機能や利点を数多く挙げることもできますが、シンプルに、ほぼすべての業界の中小企業が抱える最大の問題点のいくつかをターゲットにするのが最善だと考えました。
ビジネスユーザー向けの多くのSaaSカテゴリーとは異なり、税務ソフトウェアにはフリーミアムオプションや無料トライアル（この文脈では、通常、個人の納税者向け）が用意されていることはほとんどありません。とはいえ、様々な予算やユースケースに対応できる十分なオプションが用意されています。
| 開始価格 | 複数州のサポート | 専門家によるサポート | 監査サポート | フルサービス | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| ターボタックス | 129ドル（含まれる機能によって価格が異なります） | はい（追加料金） | はい（プランのアップグレード） | はい | はい（プランのアップグレード） | TurboTaxを試す |
| H&Rブロック | 89ドル + 19.95ドル/州 | はい（追加料金） | はい（プランのアップグレード） | はい | はい（プランのアップグレード） | H&Rブロックを試す |
| eFile.com | 連邦：20ドル 州：29.95ドルの定額料金 | はい（定額料金） | はい | いいえ | いいえ | eFile.comを試す |
| 税務法 | 64.99ドル + 州ごとに44.99ドル | はい（追加料金） | はい（追加料金） | いいえ | いいえ | TaxActを試す |
| フリータックスUSA | 連邦：無料 州：1州あたり14.99ドル | はい（追加料金） | はい（追加料金） | いいえ | いいえ | FreeTaxUSAを試す |
TurboTax: 総合的に最高
QuickBooks がビジネス会計ソリューションの業界の大物であるのと同様に、TurboTax は個人と企業の両方において、税金の準備と申告の市場の大部分を独占しています。
それも当然です。Intuitは両方のソフトウェアツールの親会社であり、これらのソリューションを可能な限り堅牢かつ包括的に設計しています。これほど豊富な機能セットには相応の価格が伴いますが、その投資に見合う価値に異論を唱えるのは難しいでしょう。
価格
TurboTaxの料金は、個人向けサービスよりも少し複雑です。法人向け料金は、個人向けよりも大幅に幅が広く、請負業者向けソフトウェアから法人向けフルサービスまで、幅広い料金体系となっています。法人向け申告料金は、最低129ドルから最高1,499ドル（州への申告には追加料金がかかります）まで様々です。この料金には、以下のような要因が影響し、変動する可能性があります。
- 一度限りの購入とサブスクリプション。
- DIY 対 ライブアシスト対 フルサービス。
- 州への提出書類の数、およびそれらの提出書類が電子提出であるかどうか。
特徴
- 米国の連邦およびほぼすべての州向けの電子申告機能
- 認定された税務および会計の専門家にライブアクセスできます。
- 他の一般的な金融ソフトウェア アプリとの統合。
- オンプレミス ホスティング用のモバイル アプリのサポートとダウンロード可能なソフトウェア。
- 払い戻しを受けるための複数のオプション（該当する場合）。
長所
- 市場で入手可能な最も強力な税務スイートの 1 つです。
- 他のほとんどのソフトウェアよりも多くのアプリ、税務システムなどと統合し、インターフェースします。
- 監査リスクと税務コンプライアンスに関して一定の安心感を提供します。
- 必要な人にはステップバイステップのサポートが含まれ、必要のない人には完全な会計機能が含まれます。
短所
- ほとんどの税務ソリューションよりもコストが高くなります。
- 一部の競合他社よりも価格設定が複雑です。
- すでに Intuit 製品を使用している企業に最適なソフトウェアです。
H&Rブロック：会計士との最も簡単なコラボレーション
税務業界のもう一つの大手企業であるH&R Blockは、当初は税務申告サービスプロバイダーとしてスタートし、その後デジタル申告へと転換しました。TurboTaxと同様に、H&R Blockは充実した専門家によるサポートと、フルサービスの税務申告サービスを誇ります。さらに、このソフトウェアは企業向けに高度にカスタマイズされた機能を備えています。さらに、「代行」税務サービスをご希望の場合は、必要な書類を提出するだけで、H&R Blockが残りの作業を処理します。
価格
TurboTaxと同様に、H&R Blockの料金体系は企業向けではより複雑になります。とはいえ、H&R Blockはより透明性と明確性を提供しています。
- 自分で税金を申告する場合、このソリューションの費用はわずか 89 ドル + 州ごとに 19.95 ドル (自営業の場合は 115 ドル + 州ごとに 49 ドル) です。
- フルサービスの税務申告準備の場合、開始料金は 260 ドル程度になることがあります。
特徴
- 専門知識はあなたの自由に、あなたの都合に合わせてご利用いただけます。ご自身で申請するか、専門家に任せてください。
- 自営業の専門家、S コーポレーション、C コーポレーション、パートナーシップ向けの個別のオプション。
- 監査防止サポート。
- 年間を通じての税金サポート。
長所
- 会計の経験は必要ありません。
- ほとんどのエンタープライズ グレードの競合製品よりも低価格で、プレミアム機能を提供します。
- フルサービスのサポートにより、必要な書類が詰まった箱を持ち込むだけで簡単に申請できます。
短所
- ほとんどの税務ソリューションよりもコストが高くなります。
- 一部のチームでは必要以上の量になるかもしれません。
- 複数の州に申請するとコストがすぐに増加します。
TaxAct: 大企業に最適
TaxActは、Turbotaxなどのエンタープライズグレードのサービスと、FreeTaxUSA（このベンダーについては後述）のような機能限定ツールの中間に位置するツールです。TaxActは専門家によるサポートを提供していますが、フルサービスの税務申告準備サービスは提供していません。また、業界リーダーの洗練されたスタイリッシュなインターフェースとは対照的に、TaxActのソフトウェアはよりシンプルなUIを採用しています。
つまり、大手企業が提供するほぼすべての機能を低価格で実現できるツールが手に入るのです。完全に独力で作業する必要はありませんが、きめ細やかなサービスにお金をかける必要もありません。
価格
- 個人事業主: 64.99 ドル、プラス州ごとに 44.99 ドル。
- その他の企業: 124.99 ドル + 州ごとに 54.99 ドル。
申告者は、TaxAct を使用して個人税と事業税を一緒に申告することで、まとめて税金を節約することもできます。
特徴
- 個人事業主、非課税団体、パートナーシップ、S コーポレーション、C コーポレーション、および不動産と信託向けに個別のサービスを提供します。
- オンライン返品、オンライン バンドル、ダウンロード バンドル (オンプレミスでソフトウェアをホストする場合) には個別の価格オプションがあります。
- 専門家によるサポートは追加料金がかかります。
長所
- エンタープライズ グレードの機能を約半分の価格で提供します。
- ビジネスファイル作成者にとっての柔軟性とオプションが向上。
- すでに専門知識をお持ちの場合は、高度なサポート料金を支払う必要はありません。
短所
- 開始価格は低いものの、州ごとの追加料金と専門家によるサポート料金の追加料金があり、前者は州ごとにかかります。
- 複数の州に申告する人、会計サポートを必要とするチーム、または広範なソフトウェア統合を求めるチームにとってはコスト効率が低くなります。
FreeTaxUSA: 最高の無料オプション
結局のところ、本当に必要なのは、既に定期的に処理しているタスクを完了するのに役立つ、低コストでシンプルなツールだけという場合もあります。この場合、それがFreeTaxUSAです。
ビジネスユースケースに特化したものではなく、専門家によるサポートやフルサービスの申告準備も提供していません。しかし、すべてのチームがこれらの機能を必要としているわけではありません。中には、経費を最小限に抑えながら電子申告を行う方法だけが必要なチームもあります。そして、そのようなユーザーにとって、FreeTaxUSAはまさに彼らが求めているものを提供します。
価格
- ベーシック、プレミアム、自営業者向けの連邦申告は無料です。
- その他すべては、州ごとに 14.99 ドルの料金を含め、追加料金がかかります。
特徴
- 無料の連邦申請。
- 州の申告、監査防御、専門家によるサポート、税務専門家とのライブチャットなどのアドオン オプション。
- 州への提出のための追加料金や「申告時に支払う」料金などを考慮しても、このリストの中で最も安価なベンダーです。
長所
- シンプルで安価な税務申告。おそらくほぼ無料です。
- 必要に応じて、適度な追加料金でボーナス機能にアクセスできるアドオンが利用可能です。
短所
- このリストにある他のソリューションと同様に、名前にもかかわらず完全に無料ではありません。
- ソフトウェアとサポートは、このリストの上位にあるプレミアム グレードのオプションほど堅牢ではありません。
税務ソフトウェアの主な機能
前述の通り、このような重要なビジネスプロセスを促進するソフトウェアには、数多くの機能が備わっています。しかしながら、いくつかの機能や懸念事項はほぼすべてのソフトウェアに共通しており、これまでこの分野にあまり精通していない人にとっては混乱を招く可能性があります。
価格の透明性
税務申告サービスの料金体系は、まだ利用したことがない方でも、非常に不透明であることに気付くでしょう。中には、低価格（あるいは無料）を謳って説得しようと躍起になる業者もありますが、実際には手続きの最後に数々の追加料金を請求してくるのです。
ほとんどの場合、「無料」とは連邦政府への申請を指し、しかもその割引が適用される状況はごく一部に限られます。それ以外の場合は、追加費用が発生します。
法人は個人事業主よりもこうした費用を負担しやすい傾向にありますが、だからといって予算が無限にあるわけではありません。中小企業の中には、その日暮らしの資金繰りに追われているところもあり、予測不能なコストが大きな懸念事項となる場合があります。
そのため、価格が大きな要素となる場合は、このような業者を徹底的に審査することが重要です。中には、費用を前もって明示したり、特定のコスト削減策（州への申請費用の定額制など）を露骨に提示したりする業者もあります。また、最後まで料金の一部を隠そうとする業者もあります。
ただし、全体としては、次のようなものに対して、隠れた手数料やその他の手数料が発生することが予想されます。
- 状態戻り値を準備しています。
- 州の申告書を提出します。
- 確定申告収入から税金の準備費用を支払う。
- 納税申告書を直接入金で受け取ります。
- 複雑な財務状況（自営業、複数州への申告、投資利益、非標準的な収入源など）。
専門家によるサポート
すべての事業主が税務申告の際に専門家のサポートを必要とするわけではありません。申告者が会計士である場合もあります。すでに税務の専門家を社内に抱えている、あるいはリテーラーとして雇っている場合もあります。状況が比較的単純で、ほぼ自力で対応できる場合もあります。しかし、すべてのチームがそのような幸運に恵まれているわけではありません。
これは、より高額なベンダーに有利な点と言えるでしょう。彼らは通常、サービスに専門家によるサポートがパッケージとして含まれているか、アップグレードオプションが用意されています。チャットで気軽に質問できる人がいるだけでも、確定申告の正確性と安心感の両方において大きなメリットとなります。
監査保護
税務監査は常に起こり得ますが、個人よりも法人のほうがその可能性が高くなります。その理由の多くは、法人税、特に大企業や州をまたぐ企業の場合、税務の複雑さにあります。
監査を回避するには、まず正しい情報を入手することと、適切に税務申告を準備することの2つが必要です。多くの税務ソフトウェアは、何かを見落とした場合に備えた保護機能を提供していますが、リスクが大きいほど、ベンダーがどのような保証を提供しているか、その「方法」と「内容」に細心の注意を払い、万全の対策を講じることが重要です。
修正と再提出
最善の努力と豊富な専門知識をもってしても、当初提出した内容に欠陥がある場合があります。原因や状況が何であれ、修正などの提出は、たとえ他の方法よりはましだとしても、せいぜい不便なだけです。
これが過去に経験したことのあること、または将来的に対応したいと思っていることであれば、そのプロセスを簡単にするベンダーを探してください（ベンダーによっては、デジタル再提出などの機能を追加料金やアップセルで制限しているところもあります）。
自分のビジネスに最適な税務ソフトウェアを選択するにはどうすればよいですか?
事業税ソリューションを選ぶ際には、何よりも2つの要素が重要です。それは、利用可能な予算と、現在利用可能な会計専門知識です。社内に税理士がいる場合、専門家によるサポート、フルサービスの準備、その他の「付加価値」機能はあまり役に立ちません。
一方、CPAサポートをご利用いただけない場合や、予算に制約がある場合は、プレミアムサービスとエコノミー価格のギャップを埋めるツールが最適な選択肢となるでしょう。それ以外の点については、ユースケースの微妙な違いによって大きく左右されます。
方法論
この記事の執筆にあたり、ベンダーとその Web サイト、顧客のレビューと評価を調査し、各ソリューションが市場の状況にどのように適合するか、そして誰に最も効果的にサービスを提供できるかを完全に理解しました。
こちらもご覧ください
- 中小企業に最適な給与計算ソフトウェア
- QuickBooks 給与計算レビュー：価格、機能、メリットとデメリット
- 給与処理チェックリスト
- 企業とエンドユーザーに最適なソフトウェア
